Mit der Anlageberatung erhalten vermögende Kundinnen und Kunden langfristig eine persönliche Begleitung für komplexe Vermögensfragen. Die Spezialistinnen und Spezialisten der Volksbanken Raiffeisenbanken betrachten nicht nur die einzelne Geldanlage, sondern das gesamte Vermögen. Sie entwickeln daraus eine Anlagestrategie, die zu Ihren Zielen, Ihrer Risikobereitschaft und Lebenssituation passt. Unsere Expertinnen und Experten zeigen auf, welche Anlageformen die Strategie sinnvoll ergänzen. Die Anlageberatung liefert Orientierung bei der Geldanlage, erklärt Möglichkeiten und schafft Transparenz. Dabei entscheiden Sie immer selbstständig über Ihre Vermögensanlage.
Anlageberatung im Private Banking
Kurz und kompakt
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Bei der Anlageberatung begleiten Expertinnen und Experten wohlhabende Kundinnen und Kunden, die bewusst selbst über ihre Vermögensanlage entscheiden.
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Spezialistinnen und Spezialisten entwickeln Vorschläge zur Geldanlage, die zu Ihrer finanziellen Situation, zu Ihren Zielen, Ihren Wünschen und Ihrer Risikobereitschaft passen.
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Es geht nicht um ein einzelnes Anlageprodukt, sondern um Ihre persönliche Anlagestrategie mit langfristiger Begleitung durch die Volksbanken Raiffeisenbanken.
Ihre Vorteile mit einer Anlageberatung
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Die Anlageberatung ordnet Rendite, Sicherheit, Flexibilität und Risiko in eine langfristige Vermögensstruktur. So bleibt Vermögen erhalten und kann wachsen.
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Unsere Expertinnen und Experten analysieren Entwicklungen auf den Kapitalmärkten und begleiten Sie langfristig bei Ihren Anlageentscheidungen.
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Professionelle Empfehlungen zur Vermögensanlage helfen dabei, finanzielle Entscheidungen selbstständig sicher und vorausschauend zu treffen.
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Feste Ansprechpartnerinnen und Ansprechpartner kennen die finanzielle Situation ihrer Kundinnen und Kunden und berücksichtigen Wünsche, Risikobereitschaft und langfristige Ziele.
Persönliche Begleitung für eigene Anlageentscheidungen
Komplexe Vermögen gut begleitet gestalten
Anlageberatung richtet sich an vermögende Kundinnen und Kunden, die Beratung und Begleitung bei komplexen finanziellen Fragestellungen suchen. Die Entscheidung über die Vermögensanlage treffen Sie dabei selbst. Eine Anlageberatung ist besonders sinnvoll, wenn Sie größere Beträge anlegen oder bestehendes Vermögen sichern möchten. Durch eine Anlageberatung gewinnen Sie Orientierung, wenn Sie verschiedene Vermögenswerte bündeln oder eine langfristige Anlagestrategie entwickeln möchten. Dabei geht es nicht nur um Wertpapiere, sondern auch um Anleihen, Fonds, ETFs, Immobilien und alternative Investments. Ziel ist es, das gesamte Vermögen langfristig zu sichern und gezielt weiterzuentwickeln.
Anlageberatung im Private Banking ist mehr als klassische Bankberatung
Die klassische Bankberatung behandelt häufig ein konkretes Anliegen, etwa ein Produkt zur Geldanlage. Im Private Banking geht diese Beratung weiter. Im Fokus steht die gesamte finanzielle Lebenslage vermögender Kundinnen und Kunden. Bei der Anlageberatung betrachten die Expertinnen und Experten der Volksbanken Raiffeisenbanken, wie Sie Vermögen aufbauen, erhalten, absichern und an die nächste Generation weitergeben können. Auch die Betreuungsintensität unterscheidet sich. Die Anlageberatung setzt auf langfristige Begleitung. Unsere Beraterinnen und Berater analysieren die Entwicklungen auf den Märkten und prüfen die Strategie regelmäßig. Gemeinsam entsteht eine Anlagestrategie, die Sie dabei unterstützt, ihre eigene finanzielle Entscheidung zu treffen.
Für jedes Ziel eine passende Anlagestrategie
In der Anlageberatung gibt es defensive, ausgewogene oder wachstumsorientierte Strategien. Die Ausrichtung hängt von mehreren persönlichen Faktoren ab. Dazu zählen Zielen, Anlagehorizont, Risikobereitschaft und die gewünschte Verfügbarkeit der Geldanlage. Daraus ergibt sich die passende Anlagestrategie. Die defensive Ausrichtung stellt den Werterhalt stärker in den Vordergrund. Die ausgewogene Variante verbindet Stabilität und Ertragschancen. Eine wachstumsorientierte Strategie akzeptiert stärkere Schwankungen, wenn dadurch langfristig höhere Renditechancen möglich werden. Gemeinsam mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater gestalten Sie eine Anlagestrategie, die zu Ihrer Situation passt.
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Diese Anlageklassen spielen in der Anlageberatung eine Rolle
Die Anlageberatung berücksichtigt unterschiedliche Anlageklassen, beispielsweise Aktien, Anleihen, Fonds, ETFs, Zertifikate und Spareinlagen. Auch Immobilien, Beteiligungen an Unternehmen oder besondere Sachwerte gehören dazu. Je nach Anlagestrategie kommen komplexere Kapitalmarktthemen wie zum Beispiel Rohstoffe, Währungen, Optionen oder Futures hinzu. Jede Anlageart erfüllt eine eigene Funktion. Einige sorgen eher für Stabilität, andere erhöhen die Chance auf Ertrag oder streuen Risiken. Entscheidend ist, wie die einzelnen Anlageklassen zusammenwirken und ob diese in die persönliche Anlagestrategie passen.
Mit alternativen Investments zusätzliche Marktzugänge nutzen
Alternative Investments tragen dazu bei, das Vermögen breiter aufzustellen. Sie eröffnen zusätzliche Marktzugänge. Anlageklassen wie Private Equity, Venture Capital, Infrastruktur, Kunst oder Rohstoffe bieten unterschiedliche Chancen. Beispielsweise haben Anlegerinnen und Anleger die Möglichkeit:
- am Wachstum junger Unternehmen teilzuhaben,
- von der Beständigkeit wichtiger Infrastruktur zu profitieren oder
- sich am Werterhalt seltener Ressourcen zu beteiligen.
Gleichzeitig ist es wichtig, Risiken gemeinsam sorgfältig einzuordnen, beispielsweise:
- eine höhere Komplexität der Anlageklassen,
- stärkere Wertschwankungen und Spekulationsblasen oder
- ein erhöhter Erklärungsbedarf und damit eine besonders sorgfältige Beratung.
Deshalb zählt nicht nur die Exklusivität eines Anlageproduktes, sondern seine nachvollziehbare Funktion innerhalb der eigenen Anlagestrategie. Gemeinsam mit unseren Kundinnen und Kunden prüfen wir, wie sich alternative Investments sinnvoll in die jeweilige Anlagestrategie einfügen.
Das unterscheidet Anlageberatung von der Vermögensverwaltung
Anlageberatung und Vermögensverwaltung haben große Schnittmengen, unterscheiden sich jedoch vor allem in der Rolle der Beteiligten. Bei der Anlageberatung betrachten Spezialistinnen und Spezialisten Ihre Ziele, Ihre finanzielle Situation und Ihre Risikobereitschaft. Auch mögliche Anlageformen fließen ein. Auf dieser Grundlage erstellen sie Empfehlungen zur Geldanlage. Die letzte Entscheidung über Ihre Geldanlage liegt immer bei Ihnen.
Bei der Vermögensverwaltung legen Sie gemeinsam mit unseren Finanzmarktexpertinnen und -experten Ihre Ziele, Ihr Risikoprofil und die passende Anlagestrategie fest. Innerhalb dieses vereinbarten Rahmens betreut ein Team aus Expertinnen und Experten das Vermögen professionell. Sie als Kundin oder Kunde müssen sich nicht mehr selbst um jede einzelne Anlageentscheidung kümmern.
Professionelles Risikomanagement in der Anlageberatung
Internationale Kapitalmärkte bewegen sich ständig. Zinsen, Bewertungen von Vermögensanlagen, wirtschaftliche Rahmenbedingungen oder persönliche Ziele verändern sich. Deshalb gehört professionelles Risikomanagement zur Anlageberatung dazu. Unsere Expertinnen und Experten prüfen, wie stark einzelne Werte schwanken, welche Verlustrisiken entstehen und wie das gesamte Vermögen darauf reagiert. Wer das Vermögen breit auf verschiedene Anlageklassen, Branchen, Regionen und Laufzeiten verteilt, reduziert einzelne Risiken. Eine schwächere Entwicklung einzelner Unternehmen, Märkte oder Regionen belastet damit das gesamte Vermögen weniger stark. Zugleich beobachten unsere Spezialistinnen und Spezialisten laufend die Schwankungen an den Märkten. Sie richten die Anlageberatung an den persönlichen Zielen, der finanziellen Situation und der Risikobereitschaft ihrer Kundinnen und Kunden aus. Die aktuelle Marktlage fließt dabei auch ein. Unsere Fachleute legen gemeinsam mit Ihnen fest, welche Verluste zu Ihrer persönlichen Anlagestrategie passen. Erreichen einzelne Anlagewerte bestimmte Kursgrenzen, empfehlen unsere Expertinnen und Experten einen Verkauf. Damit werden stärkere Belastungen für das Vermögen vermieden. Szenarioanalysen zeigen zusätzlich, wie sich günstige, erwartbare und ungünstige Entwicklungen auf einzelne Anlagewerte auswirken.
Wann sich Private Banking lohnt
Private Banking lohnt sich für wohlhabende Menschen, die ihr Vermögen nicht nur anlegen, sondern langfristig gestalten möchten. Besonders sinnvoll wird es, wenn Kundinnen und Kunden größere Summen investieren oder unterschiedliche Vermögenswerte zusammenführen. Auch bei Nachfolgefragen, steuerlichen Aspekten oder dem Wunsch nach kontinuierlicher Begleitung in Finanzfragen ist Private Banking häufig passend. Wer nur eine einzelne Anlageentscheidung treffen möchte, braucht nicht zwangsläufig den umfassenden Rahmen des Private Banking. Ob Private Banking zu Ihnen passt, hängt nicht nur von einer festen Summe ab. Entscheidend sind die Höhe des Vermögens, seine Komplexität und der persönliche Beratungsbedarf.
Unsere weiteren Kompetenzen
Wichtige Hinweise zu Risiken von Anlageprodukten
Die hier angebotenen Informationen enthalten nur allgemeine Hinweise zu einzelnen Arten von Finanzinstrumenten. Sie stellen die Chancen und Risiken der Anlageprodukte nicht abschließend dar und ersetzen nicht die ausführliche und umfassende Aufklärung durch die Expertinnen und Experten. Detaillierte Informationen über Anlagestrategien und einzelne Anlageprodukte, einschließlich damit verbundener Risiken, Ausführungsplätze sowie Kosten und Nebenkosten, stellen wir Ihnen vor Umsetzung einer Anlageentscheidung im Rahmen der Beratung zur Verfügung.