Ein reibungsloser Zahlungsverkehr im In- und Ausland ist für Unternehmen entscheidend, um Zeit und Kosten zu sparen. Dafür sollten sichere, durchgängige Prozesse etabliert werden. Es ist essenziell, auf Anwendungen zurückzugreifen, die gezielt auf die Anforderungen des Unternehmens abgestimmt sind. Eine sorgfältige Analyse der Buchung von Zahlungsströmen sowie der Abwicklung von Fremdwährungstransaktionen hilft dabei, Prozesse zu vereinfachen und die Liquidität zu verbessern.
Zahlungsverkehr für Unternehmen
Kurz und kompakt
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Ein reibungsloser Zahlungsverkehr reduziert manuelle Buchungen, senkt Fehlerquoten und spart Kosten und Ressourcen.
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Tagesgeldkonten bieten eine kostenfreie, flexible Möglichkeit zur kurzfristigen Anlage liquider Mittel. Firmenkreditkarten werden in der Regel weltweit akzeptiert und enthalten häufig integrierte Versicherungen.
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Eine detaillierte Liquiditätsplanung erfasst alle Ein- und Auszahlungen und identifiziert Optimierungspotenzial.
Zahlungsverkehr abwickeln
Tagesgeldkonto
Für die kurz- oder mittelfristige Anlage freier liquider Mittel eignet sich ein Tagesgeldkonto sehr gut. Dabei behalten Sie die Flexibilität, jederzeit über Ihr Geld verfügen zu können. Auch die Einzahlung beliebig großer Summen ist zu jedem Zeitpunkt möglich. Zudem entstehen beim Zahlungsverkehr für Ihr Unternehmen keine weiteren Kosten, da das Konto kostenfrei ist.
Geschäftskonto
Eine reibungslose Abwicklung von Zahlungsaufträgen zwischen Geschäftspartnerinnen und Geschäftspartnern – unabhängig von Ländergrenzen, Währungen und Beträgen – ist unerlässlich. Mit einem Geschäftskonto schaffen Sie die Grundlage für einen professionellen Zahlungsverkehr. Ob im In- oder Ausland, mit einem Geschäftskonto wickeln Sie Zahlungen sicher und flexibel ab.
Virtuelle Konten
Die Verarbeitung von Zahlungseingängen ist für die Finanzbuchhaltung oft mit hohem Aufwand verbunden. Eingegangene Überweisungen, die unvollständig oder fehlerhaft sind, müssen nachträglich manuell bearbeitet werden. Dank virtueller Konten werden die Zahlungseingänge automatisch zugeordnet. Ihre Vorteile:
- weniger manueller Handlungsbedarf,
- höhere Verarbeitungsquote,
- niedrigere Fehlerquoten durch automatisierte Abläufe,
- geringere Kosten und
- bessere Verteilung von Mitarbeiterinnen- und Mitarbeiterressourcen.
Firmenkreditkarte
Eine Firmenkreditkarte ist für den Unternehmenszahlungsverkehr ideal. Als Unternehmerin oder Unternehmer profitieren Sie zum Beispiel von den Leistungen der BusinessCard. Damit zahlen Sie bargeldlos an bis zu 30 Millionen Akzeptanzstellen weltweit. Auch Ihren Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern werden mit einer Auslandsreisekrankenversicherung, einer Unfallversicherung und weiteren Assistance-Leistungen attraktive Vorteile geboten. Zur Risikominderung für Ihr Unternehmen tragen zudem die monatliche Ausgabenkontrolle sowie die Haftungsausschluss-Versicherung bei. Diese schützt Sie als Unternehmen bei privater Nutzung der BusinessCard.
Liquidität vorhalten und sichern
Um die Liquidität Ihres Unternehmens beim täglichen Zahlungsverkehr im Blick zu haben, benötigen Sie eine übersichtliche Liquiditätsplanung. Diese umfasst alle laufenden sowie zukünftigen Ausgaben und Einnahmen.
Bei der Liquiditätsplanung sollten Sie einige wichtige Fragen beachten:
- Wie hoch ist Ihr betriebliches Bankguthaben?
- Welche Ausgaben haben Sie im Moment?
- Wann müssen diese Ausgaben bezahlt werden?
- Welche zusätzlichen Ausgaben planen Sie für die Zukunft?
- Wie hoch sind Ihre Einnahmen derzeit?
- Wann erhalten Sie Zahlungen von Ihren Geschäftspartnerinnen und Geschäftspartnern (Lieferantinnen, Lieferanten, Kundinnen, Kunden etc.)?
- Welche künftigen Einnahmen erwarten Sie?
Finanz- und Liquiditätsplanung
Ihr Liquiditätsplan zeigt Ihnen nicht nur die Differenz zwischen Ein- und Ausgaben. Im Idealfall hilft er Ihnen dabei, Optimierungspotenzial zu erkennen. Sind zum Beispiel manche Kundinnen und Kunden öfter spät dran mit der Rechnungsbegleichung? Oder könnten Sie eventuell durch Effizienzmaßnahmen Energie sparen? Weil die Planung der Liquidität jeden Aspekt Ihres Unternehmens tangiert, sollte sie in die Gesamtfinanzplanung integriert werden.
Zahlungszeitpunkte in der Planung beachten
Der Zeitpunkt von Ausgaben und Einnahmen ist für die Liquiditätsplanung ebenfalls von großer Bedeutung. Sie sollten genau dann eingeplant sein, wenn sie auch tatsächlich ausgezahlt bzw. erzielt werden. Berücksichtigen Sie bei den Ausgaben, welche fixen Kosten wann anfallen. Dazu zählen zum Beispiel die monatlichen Gehälter Ihrer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter oder regelmäßige Zahlungen an Lieferantinnen und Lieferanten. Zu den einzuplanenden Einnahmen gehören zum Beispiel eingehende Zahlungen von Kundinnen und Kunden.
Checkliste Zahlungsverkehr und Liquiditätssicherung
Um einen reibungslosen Unternehmenszahlungsverkehr mit Geschäftspartnerinnen und Geschäftspartnern zu gewährleisten, ist eine gut durchdachte Finanz- und Liquiditätsplanung unumgänglich. Dabei sollten auch Liquiditätspolster eingeplant werden.
- Stellen Sie eine detaillierte Finanz- und Liquiditätsplanung auf.
Finden Sie passende Lösungen für den Unternehmenszahlungsverkehr.
Legen Sie fest, welche Abteilung im Unternehmen für den Zahlungsverkehr zuständig sein soll.
Definieren Sie Maßnahmen, um die Verarbeitung von Zahlungseingängen zu verbessern.
Finden Sie Möglichkeiten zur Kosteneinsparung beim Zahlungsverkehr.
Wählen Sie die passende Banking-Software für Ihren elektronischen Zahlungsverkehr.
Banking-Software
Die Banking-Software der Volksbanken Raiffeisenbanken ist die ideale Grundlage für einen professionellen elektronischen Zahlungsverkehr für Unternehmen. Dabei werden auch große Datenmengen mithilfe von Standards wie EBICS (Electronic Banking Internet Communication Standard) oder FinTS (Financial Transaction Service) sicher und schnell übertragen.
Passende Angebote
Profi cash
Kleine und mittelgroße Unternehmen erledigen ihren SEPA- und Auslandszahlungsverkehr mit Profi cash sicher und schnell. Durch die Speicherung aller Daten sparen Sie Zeit, da keine erneute manuelle Eingabe erfolgen muss. Zudem verbessert sich durch die automatische Erinnerung an terminierte Aufträge auch die Liquiditätsverwaltung.
GENO cash
Mit GENO cash wickeln mittelgroße und große Unternehmen ihren elektronischen Zahlungsverkehr effektiv ab. Durch die aufeinander abgestimmten Module der Software wird Ihr SEPA- und Auslandszahlungsverkehr optimiert, um zuverlässige Geschäftsabschlüsse zu garantieren.