Mit einem Testament geben Sie zu Lebzeiten an, wie Ihr Vermögen nach Ihrem Tod unter Ihren Nachkommen aufgeteilt werden soll. Welche Arten von Testamenten gibt es? Wie sollte ein Testament aufbewahrt werden? Und wie läuft eine Testamentsvollstreckung ab? Auf diese Fragen erhalten Sie hier eine Antwort.
Das eigene Testament schreiben
Kurz und kompakt
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Mit einem Testament regeln Sie Ihren eigenen Nachlass individuell, es ermöglicht Ihnen, vom gesetzlichen Erbrecht abzuweichen.
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Es gibt verschiedene Testamentsformen, darunter das eigenhändige und das notarielle Testament.
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Die sichere Aufbewahrung des Testaments, beispielsweise beim Amtsgericht, stellt sicher, dass es im Erbfall schnell verfügbar ist.
Den Nachlass nach eigenen Wünschen regeln
Das müssen Sie bei Nachlassfragen beachten
Wenn Sie kein Testament hinterlassen, greift automatisch die gesetzliche Erbfolge. Gibt es keine erbberechtigten Angehörigen, fällt der Nachlass an den Staat.
Erbinnen und Erben festlegen und Vermächtnisse bestimmen
Mit einem Testament können Sie unabhängig von der gesetzlichen Erbfolge selbst bestimmen, wie Ihr Vermögen nach Ihrem Tod verteilt wird. Sie können etwa nicht verheiratete Lebenspartnerinnen und Lebenspartner, Freundinnen und Freunde oder gemeinnützige Organisationen berücksichtigen. Die Erbin oder der Erbe erhält Ihr Vermögen als Ganzes, einschließlich aller zu Lebzeiten und auf den Todesfall eingegangenen Verpflichtungen. Daneben können Sie auch ein Vermächtnis anordnen. Dabei erhält die begünstigte Person nicht das gesamte Erbe, sondern nur einen bestimmten Vermögensgegenstand – zum Beispiel den Familienschmuck oder einen Geldbetrag – und ist nicht für sonstige Verpflichtungen verantwortlich.
Nachlassverteilung gezielt steuern
Bei mehreren Erbinnen und Erben kann eine Teilungsanordnung sinnvoll sein: Das heißt, Sie legen fest, wer welche Gegenstände oder Vermögenswerte erhalten soll. Auch eine Testamentsvollstreckung lässt sich anordnen, um sicherzustellen, dass Ihr letzter Wille korrekt umgesetzt wird. Darüber hinaus können Sie Personen ausdrücklich von der Erbfolge ausschließen oder Ersatzpersonen benennen, falls eine eingesetzte Erbin oder ein eingesetzter Erbe schon vorher verstorben ist oder das Erbe nicht annimmt. Enterbte Angehörige können dennoch einen Pflichtteil beanspruchen.
Was muss in einem eigenhändig verfassten Testament stehen?
Damit Ihr letzter Wille auch ohne Notar rechtsgültig ist, müssen bestimmte formale Anforderungen erfüllt sein:
- Eigenhändig verfasst
Sie müssen das gesamte Testament von Anfang bis Ende handschriftlich verfassen. Digital oder maschinell erstellte Testamente sind nicht zulässig. - Unterschrift
Ihre eigenhändige Unterschrift unter dem gesamten Text ist zwingend erforderlich. Sie bestätigt den Willen zur Gültigkeit. - Erbeinsetzung
Sie müssen klar benennen, wer Erbin oder Erbe werden soll. - Eindeutige Formulierungen
Formulieren Sie die Verfügung verständlich und widerspruchsfrei, damit Ihr Wille eindeutig nachvollziehbar ist.
Welche Testamentsformen gibt es?
Ein handschriftlich verfasstes und unterschriebenes Testament ist immer gültig. Alternativ können Sie ein notarielles Testament – auch öffentliches Testament genannt – aufsetzen. Dabei verfassen Sie Ihren letzten Willen gemeinsam mit einer Notarin oder einem Notar in beurkundeter Form.
Vergleich: Eigenhändiges Testament und notarielles Testament
| Eigenhändiges Testament | Notarielles Testament | |
|---|---|---|
| Formvorgabe | Vollständig handschriftlich, mit Unterschrift | Wird durch eine Notarin oder einen Notar beurkundet |
| Kosten | Keine | Kostenpflichtig |
| Rechtssicherheit | Formfehler und Anfechtungen durch Erben möglich | Hohe Rechtssicherheit durch notarielle Prüfung |
| Flexibilität | Jederzeit selbst änderbar | Änderungen erfordern erneute notarielle Beurkundung |
| Auffindbarkeit | Risiko, dass es unentdeckt bleibt oder verloren geht | Automatische Registrierung im Zentralen Testamentsregister |
| Eröffnungskosten | Häufig wird ein gebührenpflichtiger Erbschein nach dem Tod des Erblassers verlangt | Meist kein Erbschein notwendig |
| Beweisfunktion | Zweifel an Echtheit oder Testierwillen möglich | Notarin oder Notar bestätigt Testierfähigkeit und -willen |
Wozu dient ein Erbschein?
Das Standesamt meldet den Todesfall dem Nachlassgericht. Dieses prüft, ob ein Testament oder Erbvertrag vorliegt, und informiert anschließend die Erbinnen und Erben. Sie können dann beim Nachlassgericht einen gebührenpflichtigen Erbschein beantragen. Er weist gegenüber Banken, Versicherungen und Behörden nach, wer über den Nachlass verfügen darf.
Gemeinschaftliche und außerordentliche Testamente
Neben den klassischen Einzeltestamenten gibt es auch besondere Varianten mit eigenen Regeln.
Gemeinschaftliches Testament
Ehe- oder eingetragene Lebenspartnerinnen und -partner können ein gemeinschaftliches Testament eigenhändig oder notariell verfassen. Wenn Sie Änderungen an einem solchen Testament vornehmen wollen, müssen Sie dies gemeinschaftlich tun oder einseitig durch eine notarielle Widerrufserklärung widerrufen, die dem anderen zugehen muss.
Berliner Testament
Als Berliner Testamente werden gemeinschaftliche Testamente bezeichnet, in denen sich Eheleute oder eingetragene Lebenspartnerinnen und -partner gegenseitig als Alleinerbinnen oder Alleinerben einsetzen. Darüber hinaus bestimmen sie gemeinsame Schlusserbinnen und Schlusserben. Schon nach dem ersten Erbfall können ggf. Pflichtteile beansprucht werden.
Nottestament
Nottestamente sind außerordentliche Verfügungen, die als mündliche Erklärungen vor drei Zeuginnen oder Zeugen geleistet werden. Eine Niederschrift muss zeitnah angefertigt werden. Voraussetzung für die Erstellung eines solchen Testaments ist, dass die Erblasserin oder der Erblasser – zum Beispiel wegen einer schweren Krankheit – nicht mehr in der Lage ist, eine Notarin oder einen Notar aufzusuchen oder ein Testament eigenhändig zu schreiben. Ein Nottestament verliert drei Monate nach Erstellung seine Gültigkeit, wenn die erblassende Person noch lebt.
Kosten eines notariellen Testaments
Die Gebühren für ein notarielles Testament richten sich nach dem Gerichts- und Notarkostengesetz (GNotKG) und orientieren sich am zu erwartenden Nachlasswert. Ein Einzeltestament über 50.000 Euro Vermögen kostet etwa 180 Euro, bei 250.000 Euro sind es rund 600 Euro. Bei einem gemeinschaftlichen Testament – etwa von Ehe- oder Lebenspartnerinnen und -partnern – kann eine doppelte Gebühr anfallen. Die Notarkosten beinhalten unter anderem die rechtliche Beratung, die Texterstellung, die Beurkundung sowie die amtliche Verwahrung. Ein notarielles Testament kann in den meisten Fällen den Erbschein ersetzen, wodurch zusätzliche Kosten vermieden werden.
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Vergleich der Testamentsformen
| Wer? | Kosten | Vorteile | Nachteile | Widerruf möglich? | Aufbewahrung | Besonderheiten | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Eigenhändiges Testament | Jede testierfähige Person ab 18 Jahren | Keine | Einfach, flexibel, jederzeit änderbar | Formfehler möglich, kann verloren gehen oder angezweifelt werden | Ja | Privat oder beim Amtsgericht | Muss vollständig handschriftlich verfasst und unterschrieben sein |
| Notarielles Testament | Jede testierfähige Person ab 18 Jahren | Notariat | Hohe rechtliche Sicherheit | Kostenpflichtig | Ja | Wird automatisch amtlich verwahrt | Wird im Zentralen Testamentsregister erfasst |
| Gemeinschaftliches Testament | Ehe- oder eingetragene Lebenspartnerschaften | Ggf. Notariat | Klare Regelung für beide Seiten, wechselseitige Bindung möglich | Nach Tod einer Partnerin bzw. eines Partners nur schwer widerrufbar | Beschränkt | Privat bei eigenhändiger Errichtung, amtlich bei notarieller Beurkundung | Häufig in Form des Berliner Testaments |
| Berliner Testament | Ehe- oder eingetragene Lebenspartnerschaften | Ggf. Notariat
| Absicherung der überlebenden Partnerin bzw. des überlebenden Partners, einfache Regelung für Nachlass | Benachteiligt häufig Kinder der ersten Erbfolge | Beschränkt | Privat bei eigenhändiger Errichtung, amtlich bei notarieller Beurkundung | Sonderform des gemeinschaftlichen Testaments |
| Nottestament | Jede testierfähige Person in Ausnahmesituationen | Keine direkten Kosten | Ermöglicht Verfügung im Notfall | Nur befristet gültig, formelle Anforderungen (drei Zeuginnen oder Zeugen) | Ja | Muss nachträglich schriftlich dokumentiert werden | Gültigkeit erlischt nach drei Monaten, wenn Testator weiterlebt |
Der Erbvertrag ist eine bindende Alternative zum Testament
Ein Erbvertrag ist im Gegensatz zum Testament eine vertragliche Vereinbarung zwischen der Erblasserin oder dem Erblasser und einer oder mehreren Personen, die dadurch vertraglich als Erbinnen oder Erben eingesetzt werden. Der Vertrag muss notariell beurkundet werden und ist grundsätzlich bindend. Das bedeutet: Einmal getroffene Regelungen lassen sich nicht mehr einseitig widerrufen. Änderungen sind nur möglich, wenn alle Vertragspartnerinnen und -partner zustimmen.
Erbverträge werden häufig zwischen Ehe- oder Lebenspartnerinnen und -partnern oder mit Kindern geschlossen – zum Beispiel, um bereits zu Lebzeiten verbindliche Regelungen zu treffen oder einen späteren Erbschein zu vermeiden. Auch in einem Erbvertrag können Sie Vermächtnisse oder Auflagen festlegen. Ein Erbvertrag ist oft sinnvoll, wenn Sie eine verlässliche und rechtlich abgesicherte Nachlassregelung wünschen. Gleichzeitig sollten Sie bedenken, dass er weniger flexibel ist als ein Testament.
Wenn Sie eine Person vertraglich als Erbin oder Erbe einsetzen möchten, müssen Sie diese Person darüber informieren und brauchen ihre Zustimmung, weil sie dadurch Teil eines bindenden Vertrags wird. Beim Testament ist das anders: Da müssen die Begünstigten nicht zustimmen und wissen womöglich auch nicht, dass sie erben werden.
Aufbewahrung des Testaments
Damit das Nachlassgericht ein Testament eröffnen kann, muss das Dokument zur Verfügung stehen. Verstecken Sie das Testament deshalb nicht, sondern bewahren Sie es an einem Ort auf, an dem Ihre Erbinnen und Erben es finden können. Notarielle Testamente werden in die besondere amtliche Verwahrung beim Nachlassgericht genommen. Diese Möglichkeit können Sie auch für ein eigenhändiges Testament nutzen. Notarielle Testamente, Erbverträge und amtlich verwahrte privatschriftliche Testamente werden im Zentralen Testamentsregister der Bundesnotarkammer erfasst. Was in Ihrem Testament steht, erfährt dabei niemand; das Register gibt nur Auskunft über den Verwahrort des Dokuments. Nach einem Sterbefall benachrichtigt das Standesamt automatisch das Register. Das Nachlassgericht erfährt dann, ob ein Testament existiert und wo es liegt. So wird sichergestellt, dass der letzte Wille berücksichtigt wird. Erbinnen und Erben oder vom Erbe ausgeschlossene Personen haben dadurch auch keine Möglichkeit, das Testament zu fälschen oder verschwinden zu lassen.
Ablieferungspflicht beim Nachlassgericht
Wer ein privatschriftliches Testament nach dem Tod der Erblasserin oder des Erblassers findet, ist gesetzlich verpflichtet, dieses unverzüglich beim zuständigen Nachlassgericht abzugeben. Dabei ist es unerheblich, ob die Person selbst erb- oder pflichtteilsberechtigt ist. Diese sogenannte Ablieferungspflicht gilt auch für verschlossene oder unvollständige Dokumente. Wird ein Testament absichtlich zurückgehalten oder zerstört, kann das rechtliche Konsequenzen haben – zum Beispiel Schadensersatzansprüche oder Verlust des Erbrechts.
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Testamentsvollstreckung
Eine Testamentsvollstreckung hat das Ziel, den letzten Willen der Erblasserin oder des Erblassers nach ihrem oder seinem Tod zu erfüllen und Streitigkeiten unter den Angehörigen zu vermeiden. Die Testamentsvollstreckerin oder der Testamentsvollstrecker nimmt zunächst das Erbe in Besitz und erstellt eine Auflistung über den Bestand und Wert des Nachlasses – ein sogenanntes Nachlassverzeichnis. Es ist ratsam, den direkten Zugriff der Erbinnen und Erben auf das Vermögen einer Erblasserin oder eines Erblassers zu verhindern, wenn sie
- minderjährig sind,
- hohe Schulden haben oder
- im Ausland leben.
Wie lange eine Testamentsvollstreckung dauert, bestimmt die erblassende Person in ihrem Testament.
Pflichtteil im Erbrecht
Wen Sie als Erbin oder Erben festlegen, bleibt Ihnen überlassen. Jedoch steht leiblichen und adoptierten Kindern sowie Ehe- oder eingetragenen Lebenspartnerinnen und -partnern eine Mindestbeteiligung am Erbe zu. In bestimmten Fällen haben auch Enkelinnen und Enkel oder ggf. noch lebende Elternteile Anrecht auf einen Pflichtteil. Für Geschwister gilt das nicht. Der Pflichtteil entspricht der Hälfte des gesetzlichen Erbes und wird immer in Geld ausbezahlt. Das bedeutet, dass die Erbin oder der Erbe den Pflichtteil nicht durch Sachwerte aus dem Nachlass begleichen darf. Ebenso kann die pflichtteilsberechtigte Person nichts anderes als Geld fordern.
Anfechtung eines Testaments
Erbinnen und Erben können unter bestimmten Voraussetzungen ein Testament anfechten. Das ist zum Beispiel möglich, wenn der Verdacht besteht, dass die Erblasserin oder der Erblasser bei der Erstellung nicht testierfähig war – etwa wegen einer schweren Erkrankung oder geistigen Beeinträchtigung. Auch wenn das Testament unter Druck, Täuschung oder Irrtum zustande kam, ist eine Anfechtung möglich. Häufig fechten auch pflichtteilsberechtigte Personen ein Testament an, wenn sie vollständig übergangen wurden. Die Anfechtung muss innerhalb eines Jahres beim zuständigen Nachlassgericht erklärt werden, und zwar ab dem Moment, in dem Sie den Grund für die Anfechtung kennen. Wenn Sie zum Beispiel erst Monate nach dem Erbfall erfahren, dass die Erblasserin oder der Erblasser beim Verfassen des Testaments dement war, beginnt die Frist erst ab diesem Zeitpunkt.
Ein klar formuliertes Testament hilft, Streit zu vermeiden und den Nachlass nach Ihren Vorstellungen zu regeln. Wichtig ist, dass es den gesetzlichen Anforderungen entspricht und im Erbfall gefunden wird.