Cash Management

Ziel des Cash Managements ist es, innerhalb kurzer Zeit die Zahlungsfähigkeit eines Unternehmens sicherzustellen und die Liquiditätsplanung zu optimieren. Es dient als Informations- und Transaktionssystem, das verfügbare und relevante Daten zum Beispiel über ein- und ausgehende Zahlungsströme sammelt. Durch die gesammelten Daten lassen sich unter anderem Liquiditätsdefizite und -überschüsse im gesamten Unternehmen schnell identifizieren. Basierend auf dieser Analyse wird das Liquiditätsmanagement Ihres Unternehmens dann optimiert. Dies umfasst alle Maßnahmen der kurzfristigen Finanzplanung. Dazu zählen auch Lösungen, mit denen Sie Defizite decken und Überschüsse gewinnbringend anlegen.

Oft geht das Wachstum von Unternehmen mit der Gründung neuer Niederlassungen einher. Wenn dann neue Standorte vor Ort mit anderen Banken zusammenarbeiten und neue Konten eröffnen, ist zusätzliche Transparenz über die Zahlungsströme des Gesamtunternehmens gefordert. Mit den Cash-Management-Lösungen Ihrer Volksbank Raiffeisenbank vor Ort können Firmen ihre Konten und Zahlungsströme im In- und Ausland professionell steuern lassen. Das schafft nicht nur dauerhaft Transparenz im gesamten Unternehmen, sondern minimiert auch den administrativen Aufwand. Im Rahmen der Genossenschaftlichen Beratung bieten wir Ihnen die Lösungen an, die auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind.

Wenn Wechselkurse schwanken, kann sich das auch auf international agierende Unternehmen auswirken. Denn ändert sich der Kurs während einer Dienstleistung oder Lieferung im Ausland, kann das für Unternehmen ohne Währungsmanagement einen hohen finanziellen Verlust zur Folge haben. Das Cash-Management-System ist in der Lage, dieses Risiko durch verschiedene Maßnahmen zu begrenzen. Eine Möglichkeit, die Risiken zu minimieren, ist, sich durch Devisenhandel feste Wechselkurse zu sichern. Da sich die Wechselkurse im System beobachten lassen, können Sie günstige Kurse früh erkennen und schnell reagieren.